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银行风险经理绩效考核办法(试行).docx 13页

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银行风险经理绩效考核办法(试行) 第一章 总 则 第一条 为规范本行风险经理绩效考核,综合评价风险经理履职能力,建立有效的激励约束机制,根据?银行风险经理管理办法(试行)?,特制定本办法。 第二条 风险经理绩效考核是指从核心指标、专业指标和履职表现等方面对风险经理履职能力进行综合评价,根据得分结果将风险经理绩效考核结果划分为优秀、良好、称职和不称职四个等级的过程。 第三条 风险经理考核遵循“结果考核与过程考核相结合,定量考核与定性考核相结合,上级行考核与所在机构考核相结合”的原则。 第四条 本办法考核对象为本行聘任的资深风险经理、高级风险经理和风险经理。第二章 考核内容 第五条 考核指标 风险经理考核的指标分为核心指标、专业指标和履职评价指标。核心指标与所在总、分、支行风险管理年度考核情况挂钩;专业指标与风险经理从事的具体工作岗位相结合;履职评价指标由有权评价人打分得出。 第六条 考核指标权重 风险经理绩效考核得分基准分为 100 分,其中核心指标 30 分,专业指标 40 分,履 职表现指标 30 分。 对有兼职的风险经理,可根据其岗位特点和工作数量对考核专业指标实行差别化权重处理。具体权重分配方案可由所在机构根据风险经理岗位说明书自行确定并报考 核工作领导小组备案。第七条 核心指标 核心指标采用定量方法考核,主要包括以下四项: (一)不良贷款清收计划完成率(10 分) 用于衡量考核期内风险经理所在总、分行不良贷款清收完成情况,计算方法如下: 所在机构上年末不良贷款清收数额 不良贷款清收计划完成率= ×100 当年该机构不良贷款清收计划数额 该指标得分在 100?(含)以上的,得满分;得分低于 100?的,每降低 3 个百分点扣1 分,扣完为止。 (二)不良贷款控制计划完成率(10 分) 用于衡量考核期内风险经理所在总、分行不良贷款控制计划完成情况,计算方法如下: 所在机构上年末不良贷款数额 不良贷款控制计划完成率= ×100 当年该机构不良贷款控制计划数额 该指标得分在 100?(含)以下的,得满分;得分高于 100?的,每上升 3 个百分点扣1 分,扣完为止。 (三)非信贷资产处臵计划完成率(5 分) 用于衡量考核期内风险经理所在总、分行非信贷不良资产处臵计划完成情况,计算方法如下: 所在机构上年末非信贷资产处臵数额 非信贷资产处臵计划完成率= ×100 当年该机构非信贷资产处臵计划数额 该指标得分在 100?(含)以上的,得满分;得分低于 100?的,每降低 3 个百分点扣1 分,扣完为止。 (四)所在机构年度绩效考核得分(5 分) 用于衡量考核期内风险经理所在机构绩效情况,计算方法如下: 风险经理所在机构(主要指风险管理部)上一年度绩效考核满分(含)以上的,得5 分;满分以下的,每降低 3 分扣风险经理 1 分,扣完为止。 第八条 专业指标 专业指标采用定量方法考核,不同等级的风险经理根据岗位职责采用不同的考核指标,主要包含以下内容: (一)风险与内控管理体系建设情况 用于衡量考核期内本行风险与内控管理体系设计的科学性、完整性,计算方法如下: 内外部审计部门或监管部门、上级风险部门检查,发现所在行风险与内控管理体系存在问题并有书面检查整改意见的,每一条意见扣 2 分,扣至 0 分为止。 (二)风险与内控管理制度建设情况 用于衡量考核期内本行风险与内控管理制度的数量及其合规性、适用性。计算方法如下: 1、内外部审计部门或监管部门、上级风险部门检查,发现所在行风险与内控管理制度存在问题并有书面检查整改意见的,每一条意见扣 2.5 分,扣至 0 分为止; 2、所在行年度绩效考核中风险与内控制度建设数量不达标的,每缺一项制度扣 2.5 分,扣至 0 分为止。 (三)风险报告数量和质量 用于衡量考核期内风险经理完成的风险报告数量及其前瞻性、实用性,计算方法如下: 本行年度绩效考核或季度考核中风险经理漏报、错报、隐瞒不报风险报告的,每一份报告扣 5 分,扣至 0 分为止。 (四)风险限额执行情况 用于衡量考核期内风险经理对所在机构风险限额的监控和执行情况。计算方法如下: 因对风险限额执行情况监控不到位或预警不及时,致使限额被动突破或难以采取控制措施的,每发现一次扣 5 分,扣至 0 分为止。 (五)风险识别、计量、监测情况 用于衡量考核期内所在机构风险识别、计量、监测的准确性,计算方法如下: 内外部审计或风险管理部、监管机构事后检验中,发现本行风险识别、计量、监测方法存在重大误差,或风险识别、计量、监测过程中存在执行不到位并提出书面整改意见的,每一条意见扣 5 分,扣完为止。 (六)客户信用评级偏离度 用于衡量考核期内风险经理所在总、分行客户信用评级的准确性,计算方法如下: 内外部审计或总行重检认定客户信用评级结果不准确户

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